Киберфин

08.06.2016
10148
Тип предложенияИнвестиционный проект
Сумма инвестиций 450000 USD
Годовая доходность140 %
Срок окупаемости2 года
Срок проекта4 года
Возврат инвестиций0 %
Cтоимость проекта450000 USD
Доля инвестора40 %
Права инвестораДоля от прибыли %
Регион Украина, Черновицкая область, Черновцы
СфераIT технологии
Алексей Микуляк
Написать инициатору
Киберфин
Печать

Описание бизнес идеи


Для рассмотрения потенциальным инвесторам предлагается проект создания компании для разработки и реализации автоматизированной системы управления денежными потоками для субъектов хозяйственной деятельности под рабочим названием "Киберфин".

"Киберфин" – это уникальная система управления денежными потоками авторской разработки. Она включает в себя комплекс методов и алгоритмов сбора, обработки и анализа информации о движении денежных потоков, генерируемых в процессе хозяйственной деятельности.

Система одинаково эффективно может работать на любых предприятиях независимо от их размеров, структуры и организационно-правовой формы. Она может одинаково эффективно использоваться для управления денежными средствами в домашних хозяйствах, малого и среднего бизнеса, предприятий любой формы собственности независимо от их размеров и сложности структуры. Она может использоваться в качестве инструмента управления проектами.

Реализация проекта осуществляется по двум основным направлениям:

разработка программы автоматизации сбора, обработки и анализа учетной информации о движении денежных потоков, генерируемых в процессе хозяйственной деятельности;

разработка вебресурса для продвижения продукта на рынки, его продажи, организации обратной связи с пользователями системы. 

При реализации мультиязычности интерфейса программы и описания системы она может успешно реализовываться в любой стране мира.

Для реализации проекта необходимо финансирование в сумме 450 000 USD

Срок реализации проекта четыре года, включая этап разработки программы и системы продвижения и реализации продукта. За это время будет получена накопленная чистая прибыль в сумме 2622,5 тысячи USD.

Чистая прибыль на инвестиции составит 2174,5 тысяч USD или 485,26%. Из расчета на один год реализации проекта прибыльность инвестиций составит 121,32%.

Расчетный срок окупаемости вложенных в проект денежных средств составит 21 месяц.

Дисконтные показатели эффективности проекта имеют следующие значения:

NPV = 811 тысяч USD.

IRR = 144%.

Исходя из всех перечисленных показателей, проект является финансово выгодным и рекомендуется к принятию на реализацию.

Полное описание инвестиционного проекта


Раздел 1.

КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ПРОДУКТА

Основным, производимым и реализуемым продуктом проекта, является система управления денежными потоками "Киберфин". Данная система включает в себя авторскую методику сбора и регистрации данных хозяйственных операций совершаемых субъектом хозяйствования и программного обеспечения автоматизации их регистрации и обработки. По своим характеристиками продукт является эффективным инструментом при организации и ведении на предприятии внутреннего управленческого учета.

Продукт предназначен для организации управления денежными средствами субъекта хозяйствования. Предлагаемое разнообразие версий продукта обеспечивает его доступность и применимость пользователями от домашних хозяйств и до объединений различных предприятий.

Главная цель управления денежными потоками – сбор, обработка и предоставление учетной информации о финансовых результатах хозяйственной деятельности предприятия его руководителям и собственникам для принятия управленческих решений.

Для решения главной цели система решает следующие задачи:

  • учет поступления и выбытия денежных средств;
  • расчет основных финансовых показателей результатов хозяйственной деятельности  и определение отклонений фактических значений этих показателей от их нормативных и плановых значений;
  • исчисление остатков денежных средств и определение отклонений их фактических значений от нормативных и плановых значений;
  • планирование движения денежных потоков предприятия;
  • прогнозирование и оценка прогноза возможных финансовых результатов и последствий принимаемых управленческих решений;
  • составление отчетности и представление ее управленческому персоналу и собственникам предприятия.
  • Предлагаемый продукт рассчитан на его использование предприятиями малого и среднего бизнеса, частными предпринимателями и их формальными и неформальными объединениями. Структура и архитектура системы позволяет использовать ее для ведения финансового учета хозяйственной деятельности домашних хозяйств и крупных предприятий.

    Для использования системы нет необходимости проводить на предприятиях, какие-либо дорогостоящие организационные мероприятия, связанные с необходимостью его реструктуризации под систему. Наоборот, сама система, легко адаптируется под любую организационную и функциональную структуру предприятия.

    Система построена на принципе стандартизации структуры реквизитов хозяйственных операций, которые совершаются в процессе хозяйственной деятельности предприятия. Это позволило решить практически все задачи управленческого учета, связанные с планированием, учетом и анализом финансовых результатов хозяйственной деятельности, учета расчетов с клиентами и поставщиками, определения себестоимости производимой и реализуемой продукции.

    Система может быть дополнена функциями ведения учета и составления отчетности по национальным и международным стандартам. В этом случае она приобретет признаки совершенно уникального продукта, поскольку ни одна из существующих систем не совмещает функций управленческого и финансового учета.

    В систему "Kiberfin" входят три основных серии программ ее автоматизации: "Kiberfin-Home"; "Kiberfin-Business"; "Kiberfin-Enterprise". Эти серии программ являются стандартизированными и тиражируемыми.

    Серия "Kiberfin-Home" предназначена для ведения финансового учета хозяйственной деятельности домашних хозяйств. Эта серия может использоваться для финансового учета физическими лицами, которые занимаются индивидуальной трудовой и/или предпринимательской деятельностью в одной отрасли. Она так же может использоваться малыми предприятиями (юридическими лицами), которые ведут деятельность в одной отрасли и имеют простую организационную (функциональную) структуру.

    Серия "Kiberfin-Business" предназначена для ведения управленческого учета хозяйственной деятельности физическими лицами-предпринимателями, ведущими свою деятельность в нескольких отраслях. Эта серия может использоваться малыми и средними предприятиями (юридическими лицами), которые имеют организационную (функциональную) структуру, состоящую не более чем из трех уровней.    

    Серия "Kiberfin-Enterprise" предназначена для ведения управленческого учета хозяйственной деятельности физическими лицами-предпринимателями, малыми и средними предприятиями (юридическими лицами), которые ведут свою деятельность в нескольких отраслях и имеют организационную (функциональную) структуру, состоящую не более чем из пяти уровней. Эта серия может использоваться формальными и неформальными объединениями предприятий и бизнесов частных лиц-предпринимателей при условии что организационная (функциональная) структура любого из участников такого объединения состоит не более чем из четырех уровней.

    Каждая серия имеет свой набор функциональных конфигураций, что позволяет пользователю подобрать только те функции системы, которые ему важны для успешной его работы.

    Раздел 2.

    ОЦЕНКА РЫНКА И МАРКЕТИНГ

    2.1. Оценка объема рынка продукта

    Система управленческого учета "Киберфин" предназначается для распространения в Украине, а так же других странах со значительной частью русскоязычного населения. Такой широкий рынок объясняется тем, что по своей сути система интернациональная и не привязана к национальным стандартам учета и отчетности.

    По данным, взятым из открытых источников, проведена оценка объемов рынка Украины, которые могут быть освоены в течение трех лет с момента выхода на него продуктов проекта для каждой их серии.

    В таблице 2.1 приведен расчет прогноза количества пользователей серии "Kiberfin-Home" из числа домашних хозяйств. Расчет выполнен из допущения, что средняя численность членов домашнего хозяйства составляет 4 человека, а из общего числа домашних хозяйств пользователями системы в течение первых трех лет работы станет 2%. При этом условии пользователями системы станут 228,0 тысяч домашних хозяйств.

    Табл. 2.1.

    Прогноз количества пользователей из числа домашних хозяйств

    Показатель

    Ед. изм.

    Кол-во

    Численность населения

    тыс.чел.

    45600,00

    Состав домашних хозяйств

    чел.

    4,00

    Число домашних хозяйств

    тыс.

    11400,00

    Прогноз количества пользователей из числа домашних хозяйств

    Серия "Kiberfin-Home"

    доля

    2%

    тыс.

    228,00

    В таблице 2.2 представлен расчет количества пользователей продуктами проекта "Киберфин" из числа физических лиц, ведущих индивидуальную трудовую и предпринимательскую деятельность. По данным государственной статистики численность зарегистрированных физических лиц-предпринимателей на 01 октября 2012 года составляла 54,86 тысяч человек. Прогнозируется, что из этого числа 15% (8,23 тысяч человек) станут пользователями системы. В том числе, 3% (1,65 тысяч человек) воспользуются продуктами серии "Kiberfin-Home", 7% (3,84 тысяч человек) – продуктами серии "Kiberfin-Business", 5% (2,74 тысяч человек) – продуктами серии "Kiberfin-Enterprise".

    В таблице 2.3 представлен расчет количества пользователей продуктами проекта "Киберфин" из числа предприятий малого и среднего бизнеса (юридических лиц). По данным государственной статистики численность зарегистрированных юридических лиц  на 01 октября 2012 года составила 1285,84 тысяч. Из этого числа 80% (1028,67 тысяч) составляют предприятия малого и среднего бизнеса. Прогнозируется, что 10% (102,87 тысяч) из их общего числа станут пользователями системы. В том числе, 7% (72,01 тысяч) воспользуются продуктами серии "Kiberfin-Business", а 3% (30,86 тысяч) –  продуктами серии "Kiberfin-Enterprise".

    Табл. 2.2.

    Прогноз количества пользователей из числа предпринимателей

    Показатель

    Ед. изм.

    Кол-во

    Численность предпринимателей

    тыс.

    54,86

    Прогноз количества пользователей из числа предпринимателей

    Серия "Kiberfin-Home"

    доля

    3%

    тыс.

    1,65

    Серия "Kiberfin-Business"

    доля

    7%

    тыс.

    3,84

    Серия "Kiberfin-Enterprise"

    доля

    5%

    тыс.

    2,74

    Всего

    доля

    15%

    тыс.

    8,23

    Табл. 2.3.

    Прогноз количества пользователей из числа юридических лиц

    Показатель

    Ед. изм.

    Кол-во

    Число юридических лиц всего

    тыс.

    1285,84

    Доля предприятий МСБ

    доля

    80%

    Число предприятий МСБ

    тыс.

    1028,67

    Прогноз числа пользователей

    Kiberfin-Business

    доля

    7%

    тыс.

    72,01

    Kiberfin-Enterprise

    доля

    3%

    тыс.

    30,86

    Всего

    доля

    10%

    тыс.

    102,87

    Общее прогнозное количество пользователей продуктами проекта показано в таблице 2.4.

    Табл. 2.4.

    Прогноз общего количества пользователей

    Показатели

    Ед. изм.

    Кол-во

    Серия "Kiberfin-Home"

    тыс.

    229,65

    Серия "Kiberfin-Business"

    тыс.

    75,85

    Серия "Kiberfin-Enterprise"

    тыс.

    33,60

    ВСЕГО:

    тыс.

    339,10

    Согласно проведенным расчетам общее прогнозное количество пользователей системой в Украине составит 339,10 тысяч.

    Рынок реализации продукта не ограничивается одной Украиной. Благодаря тому, что система, изначально, не привязана к каким-либо национальным стандартам бухгалтерского учета и отчетности, а ориентирована на внутренние потребности субъекта хозяйствования, она может одинаково успешно реализовываться в Росси, Белоруссии, в других странах бывшего СССР, где имеется значительное количество населения, владеющего русским языком. В перспективе, для расширения рынков сбыта, программное обеспечение системы будет выпускаться на других языках.

    2.2. Оценка потенциальных конкурентов

    Потенциальными конкурентами системы "Киберфин" являются распространенные на них ERP и SRM системы. Все остальные средства автоматизации учетных процессов предназначены для автоматизации финансового учета, осуществляемого в соответствии с национальными и/или международными стандартами финансовой отчетности. Другие системы носят узкий специализированный характер по автоматизации отдельных учетных процессов. Эти системы не являются конкурентами, поскольку имею совсем другое назначение либо имеют ограничения в применении.

    Существующие ERP и SRM системы не предназначены к использованию на малых и средних предприятиях. Их сегмент рынка – крупные предприятия и корпорации. Они громоздки, сложны и дороги. Для их внедрения, как правило, на предприятии необходимо проводить дорогостоящие мероприятия по реструктуризации и специальной подготовки персонала. Их внедрение требует организации на предприятии специального подразделения для работы с этими системами. Естественно, что все это весьма накладно для малого и среднего бизнеса, которому в условиях ожесточающейся конкуренции необходимо внедрение подобных систем.

    Система "Киберфин" изначально ориентирована на малый и средний бизнес. В нее заложены только те функции, которые позволяют решать задачи управленческого учета именно предприятий малого и среднего бизнеса. При этом каждый пользователь может в любое время заказать необходимый ему модуль для расширения функциональных возможностей именно той конфигурации системы, которой он пользуется.

    2.4. Маркетинг

    Для успешной реализации продукта необходимо обеспечить его продвижение на рынок. Для этого планируются следующие мероприятия:

    1. Разработка и продвижение сайтов компании и продуктовых серий;
    2. Размещение рекламы в средствах массовой информации;
    3. Проведение презентаций, семинаров и тренингов для пользователей системы.
    4. Формирование прогрессивного и позитивного имиджа компании (бренд менеджмент).

    Реализацию плана маркетинга планируется начать за шесть месяцев до выпуска готового продукта на рынки. Основными задачами маркетинга в этот период будут:

  • отработка детального плана маркетинга и рекламы, на первые 12 месяцев;
  • создание сайтов компании, их наполнение контентом, их продвижение в сети Интернет;
  • подготовка предложений по средствам размещения рекламы;
  • подготовка плана презентаций.
  • Начало широкой рекламной компании планируется на момент готовности первых версий программ для каждой серии продукта проекта "Киберфин". Ожидается, что это произойдет через 8-10 месяцев с момента начала реализации проекта.

    В дальнейшем, после перехода проекта на стадию реализации продукции маркетинговые и рекламные мероприятия будут осуществляться согласно соответствующему плану. На эти мероприятия планируется выделять бюджет в размере до 5% валовой выручки, но не менее 30,00 тысяч гривен ежемесячно.

    Раздел 3.

    ОЦЕНКА ОЖИДАЕМОЙ ВЫРУЧКИ ОТ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОДУКТА

    Планируется, что реализация программ автоматизации системы будет осуществляться методом продажи пользователям срочных лицензий. Длительность лицензии будет составлять 12 месяцев. В результате на рынке продукта сформируются два вида продаж: первичные и повторные. Повторные продажи формируются клиентами, которые будут продлевать свои лицензии на следующие периоды.

    Расчеты ожидаемых объемов выручки от реализации лицензий "Киберфин" выполнены с учетом следующих допущений:

    1. Освоение спрогнозированных объемов рынка будет проходить в течение трех лет.
    2. Средние цены лицензий равны: 5 USD для серии "Kiberfin-Home", 100 USD для серии "Kiberfin-Business" и 500 USD для серии "Kiberfin-Enterprise.
    3.  Количество клиентов, которые будут продлевать свои лицензии, составит 10% для серии "Kiberfin-Home", 60% для серии "Kiberfin-Business" и 80% для серии "Kiberfin-Enterprise".
    4. Объем продаж лицензий по времени будет распределен, как показано на диаграмме 1.

    В таблицах 3.1 приведены прогнозные расчеты ожидаемых объемов реализации продукции в течение трех лет (36 месяцев). В данных таблицах KFH/1, а KFH/2  соответствует первичным и вторичным продажам продуктов серии "Kiberfin-Home" соответственно. Аналогично обозначены первичные и вторичные продажи продуктов серий "Kiberfin-Business" и "Kiberfin-Enterprise".

    Табл. 3.1.

    Прогноз объемов реализации продукции за 3 года (36 месяцев)

    1-й год

    Продукт

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    8

    9

    10

    11

    12

    Всего

    0,01%

    0,02%

    0,04%

    0,08%

    0,16%

    0,31%

    0,55%

    0,90%

    1,30%

    1,71%

    2,11%

    2,44%

    9,63%

    KFH/1

    23

    46

    92

    184

    367

    712

    1263

    2067

    2985

    3927

    4846

    5603

    22115

    KFH/2

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    KFB/1

    8

    15

    30

    61

    121

    235

    417

    683

    986

    1297

    1600

    1851

    7304

    KFB/2

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    KFE/1

    3

    7

    13

    27

    54

    104

    185

    302

    437

    575

    709

    820

    3236

    KFE/2

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    0

    Всего

    34

    68

    136

    271

    543

    1051

    1865

    3052

    4408

    5799

    7155

    8274

    32655

    2-й год

    Продукт

    13

    14

    15

    16

    17

    18

    19

    20

    21

    22

    23

    24

    Всего

    2,65%

    2,78%

    2,90%

    2,99%

    3,08%

    3,18%

    3,28%

    3,38%

    3,48%

    3,58%

    3,69%

    3,79%

    38,78%

    KFH/1

    6086

    6384

    6660

    6866

    7073

    7303

    7532

    7762

    7992

    8221

    8474

    8704

    89057

    KFH/2

    2

    5

    9

    18

    37

    71

    126

    207

    299

    393

    485

    560

    2211

    KFB/1

    2010

    2109

    2200

    2268

    2336

    2412

    2488

    2564

    2639

    2715

    2799

    2875

    29413

    KFB/2

    5

    9

    18

    36

    73

    141

    250

    410

    592

    778

    960

    1110

    4382

    KFE/1

    890

    934

    974

    1005

    1035

    1069

    1102

    1136

    1169

    1203

    1240

    1274

    13031

    KFE/2

    3

    5

    11

    22

    43

    83

    148

    242

    349

    460

    567

    656

    2589

    Всего

    8996

    9446

    9872

    10215

    10597

    11079

    11647

    12320

    13040

    13770

    14525

    15178

    140684

    3-й год

    Продукт

    25

    26

    27

    28

    29

    30

    31

    32

    33

    34

    35

    36

    Всего

    3,89%

    3,99%

    4,09%

    4,18%

    4,26%

    4,33%

    4,39%

    4,45%

    4,49%

    4,51%

    4,52%

    4,52%

    51,62%

    KFH/1

    8933

    9163

    9393

    9599

    9783

    9944

    10081

    10219

    10311

    10357

    10380

    10380

    118543

    KFH/2

    611

    643

    675

    705

    744

    801

    880

    983

    1098

    1215

    1332

    1431

    11117

    KFB/1

    2950

    3026

    3102

    3170

    3231

    3284

    3330

    3375

    3406

    3421

    3428

    3428

    39152

    KFB/2

    1211

    1274

    1338

    1397

    1474

    1588

    1743

    1948

    2175

    2407

    2639

    2835

    22031

    KFE/1

    1307

    1341

    1374

    1405

    1431

    1455

    1475

    1495

    1509

    1515

    1519

    1519

    17346

    KFE/2

    715

    753

    790

    825

    871

    938

    1030

    1151

    1285

    1422

    1559

    1675

    13014

    Всего

    15727

    16200

    16672

    17102

    17535

    18011

    18538

    19171

    19783

    20338

    20858

    21268

    221203

    На диаграмме 2 показаны суммарные объемы реализации продукции за три года реализации проекта. Ожидается, что в первый год будет реализовано 32655 лицензий. Это только первичные продажи. Во второй и третий годы будет реализовано 140684 и 221203 лицензий. Это вместе с вторичными продажами.

    В соответствии с прогнозом объемов реализации проведены расчеты ожидаемых сумм выручки от реализации лицензий. Сведенные результаты этих расчетов приведены в таблице 3.

    Табл. 3.2.

    Ожидаемая выручка от реализации лицензий

    Показатель

    Единица измерения

    1-й год

    2-й год

    3-й год

    Весь период

    Серия " Kiberfin-Home"

    тыс. USD

    110,6

    456,3

    648,3

    1215,2

    Серия " Kiberfin-Business"

    тыс. USD

    730,4

    3379,5

    6118,3

    10228,2

    Серия "Kiberfin-Enterprise"

    тыс. USD

    1618,0

    7810,0

    15180,0

    24608,0

    Выручка всего:

    тыс. USD

    2459,0

    11645,8

    21946,6

    36051,4

    Исходя из приведенных расчетов, ожидаемая сумма выручки за три года реализации лицензий составит 36051,4 тысячи USD.

    Эти расчеты выполнены только для рынка Украины. Однако продукт планируется реализовывать на рынках России, Белоруссии и других странах бывшего СССР, в которых имеется значительная численность населения, владеющая русским языком. Исходя из этого, указанные в расчетах суммы доходов от реализации продукции могут увеличиться в разы.

    Раздел 4.

    Порядок реализации проекта

    Реализация проекта осуществляется в четыре этапа, каждый из которых имеет свою продолжительность и стоимость.

    Первый и второй этапы реализации проекта на данное время считаются реализованными силами и средствами его инициатора и партнера. Для реал

    Дополнительная информация


    Стадия проектаНачальная стадия
    Цель инвестицийСоздание нового предприятия
    Рабочие места25
    Тип инвестораВсе
    Форма инвестицийДолевое участие
    РискиСредние

    Инициатор проекта, контакты


    Микуляк Алексей Олегович +3(8066) 3687679 menekon@ukr.net menekon02011961@gmail.com

    Документы


    project_10148.docx
    Печать

    Напишите инициатору проекта на email: Алексей Микуляк

    Инициатор проекта:

    Комментарии

    - Оставьте комментарий первым