Платежная blockchain компания (ФИН Тех)

18.04.2018
15511
Тип предложенияИнвестиционный проект
Сумма инвестиций 1500000 USD
Годовая доходность40 %
Срок окупаемости5 лет +
Срок проекта5 лет +
Возврат инвестиций0 %
Cтоимость проекта0 USD
Доля инвестора0 %
Права инвестораДоля от прибыли %
Регион Кипр
СфераФинансы
DM gjjb
Написать инициатору
Печать

Описание бизнес идеи


Глобальные платежные системы, переводы, депозиты, карты мультивалютные- криптовалютные, с привязкой к номеру телефона и аккаунта. Дистанционное открытие счетов. Юридическим и физическим лицам.
Один офис (единый центр) - глобальный ранок не имеющий границ. Продвижение интернет. Работа над сервисом предоставления платежных инструментов и финансовых услуг в СОВРЕМЕННОМ понимании.

Полное описание инвестиционного проекта


Создание в Грузии компании поставщика платежных услуг

Преимущества Грузии:

Одно из самых либеральных законов о банковских и электронных платежах по всему миру, особенно в отношении внешних клиентов и платежных потоков

Грузия НЕ является членом Европейского союза, но адаптировала некоторые части европейского законодательства и законодательства, но сохранила свои собственные местные законы, чтобы защитить отечественную финансовую отрасль, чтобы избежать чрезмерного регулирования

Грузия является полноправным членом MONEYVAL, который является одним из региональных органов FATF (FSRB) и должен выполнять те же действия целевой группы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Грузинские банки являются наиболее гибкими в вопросах поддержки клиентов, услуг, сборов, проблем соблюдения на Ближнем Востоке и в Европе. Банки подключаются к сети IBAN и  SWIFT (никакие посреднические банки не нужны для отправки средств).

Большинство частных банков в Грузии принадлежат немецким или австрийским банкам или кредитным союзам.

Грузия предлагает даже для лицензированных компаний разместится в своей Свободной зоне (без взимания налогов)

Доступ к крупнейшим банкам, другим поставщикам платежей, MasterCard и VISA Card Principal Members, чтобы иметь возможность выпускать собственные предоплаченные карты

Минимальные требования к офисным вопросам, директорам и сотрудникам (низкие текущие расходы)

Клиенты вашего объекта PSP будут пользоваться максимальной конфиденциальностью - не регулируется и не автоматизирован обмен данными с владельцев учетных записей

Грузия подала заявку на то, чтобы стать полноправным членом ОЭСР

В Республике Грузия не запрещены криптовалюты. Грузинская лицензия PSP позволяет выпускать электронные деньги, криптовалюты, токены и запускать Первоначальное предложение криптовалюты (ICO)

Что можно делать компании PSP:

Услуги, списания средств со счета плательщика и связанные с этим операции;

Услуги, связанные с зачислением средств на счет получателя и связанные с этим операции;

Осуществление платежей посредством прямого дебетования (в том числе разовых ордеров), платежных карт или любых других электронных средств или кредитных переводов (включая постоянные инвойсы) в имеющихся или кредитных ресурсах пользователя платежной службы;

Выдача и / или приобретение платежных инструментов, в том числе электронных денежных инструментов;

Денежные переводы;

Выдача электронных денег (выдача собственных жетонов, например, через ICO и обмен фиатных денег на криптовалюты и обмен с криптовалюты на деньги), выполнение платежных операций посредством электронных денег через мобильный телефон, интернет или любое другое электронное устройство ;

Выполнение платежных операций на основе согласия плательщика, предоставляемого посредством телекоммуникационных, цифровых или ИТ-устройств, в пользу или в пользу телекоммуникационной, ИТ-системы или оператора сотовой сети, которая выступает в качестве посредника между плательщиком и получателем как между пользователем и поставщиком товаров или услуг.

Что нельзя сделать компании PSP:

Операции с платежами осуществляемые наличными деньгами и непосредственно между плательщиком и получателем без какого-либо промежуточного вмешательства;

Платежные операции между плательщиком и получателем через коммерческого агента;

Услуги по сбору платежей, связанные с перевозкой банкнот и монет, включая их сбор, обработку и доставку;

Услуги обмена наличных денег, если средства не хранятся на банковском счете;

Транзакции, выполняемые между участниками системы в платежной системе;

Услуги, выполняемые техническими, телекоммуникационными, цифровыми или ИТ-провайдерами, которые технически поддерживают платежные услуги, без того, чтобы провайдер в любое время вошел во владение передаваемыми средствами. Эти услуги включают в себя обработку и хранение данных, защиту конфиденциальности, проверку подлинности данных и объектов, телекоммуникационные или информационные технологии, предоставление и обслуживание технических устройств для платежных услуг;

Услуги, основанные на платежных инструментах или электронных деньгах, которые могут быть использованы для приобретения товаров или услуг только в помещениях эмитента или на их территории;

Платежные транзакции, выполняемые посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, где приобретенные товары или услуги доставляются и используются с помощью одного и того же телекоммуникационного, цифрового или IT-устройства при условии, что телекоммуникационный, цифровой или ИТ-оператор не действует как посредник между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров или услуг;

Платежные операции, связанные с обслуживанием ценных бумаг, включая дивиденды, доходы или другие распределения, продажу и погашение ценных бумаг, осуществляемые участником регулируемого рынка ценных бумаг;

Платежи между компаниями в пределах группы, выполняемые без участия платежного сервиса

Поставщики платежных услуг регистрируются в соответствии с «Правилом регистрации и аннулированием регистрации поставщика платежных услуг в Национальном банке Грузии», утвержденным директивой президента Национального банка Грузии 12 октября 2012 года.

Преимущества:

1. Быстрое изменение - решение гарантируется в течение 30-60 календарных дней;

2. Лицензия выдается Национальным Банком Грузии, а не Министерством торговли и промышленности.

3. Дружественный регуляторный режим.

4. Низкие затраты на эксплуатацию.

5. Не требуется минимальный капитал.

6. Грузия принадлежит системе IBAN (без посреднических банков).

Разрешенные виды деятельности:

Депозит электронных денег от третьих лиц

Перевод денег от имени третьих лиц третьим лицам

Выдача дебетовых карт / электронных денег

Предоставление платежных услуг третьим лицам

Открытие счетов торговцев для получения платежей и их пересылки

Конвертация электронных деньги в виртуальные деньги (биткойн и т. д.)

НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

(1) Нотариально заверенная копия паспорта с апостилем (паспорт должен быть действителен в течение как минимум 6 месяцев)

(2) Свидетельство от полиции / Сертификат поведения (если не на английском языке, а затем заверенный на английском) с апостилем; не старше 30 дней

(3) Персональное резюме

(4) Название компании

(5) Подтверждение адреса -  на английском

ШАГ 1: НАСТРОЙКИ ДОКУМЕНТОВ

Документы в электронном виде направляются адвокатам для проверки.

Если все в порядке, то документы отправляются адвокатам в Грузию.

ШАГ 2: КОМПАНИЯ ИНКОРПОРЦИЯ И НАСТРОЙКИ ДОКУМЕНТОВ

Формирование компании составляет 1 неделю до того, как она будет внесена в реестр.

Адвокаты предоставляют второго директора на грузинской стороне. Этот «номинальный» директор отвечает за открытие банковских счетов и выполняет требование о том, чтобы по крайней мере один член правления проживал в Грузии 14 дней в месяц.

Этот шаг также включает в себя всю установку документов (руководства по AML, бизнес-планы, документы приложений, документы о лицензировании, общие корпоративные информационные документы, аренду офисных площадей и предоставление договоров аренды, описание соответствия требованиям, использование программного обеспечения, платежную инфраструктуру и т. д.).

Все документы должны быть на грузинском языке (требование закона для подачи заявки).

ШАГ 3: НАЧАЛО ПРОЦЕДУРЫ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ

Заявка отправляется в Национальный банк Грузии.

Обычно первый ответ происходит через 30 рабочих дней.

Если что-то должно быть исправлено или требуется дополнительно, адвокаты делают это. Через 30 дней - окончательное утверждение.

ШАГ 4: ОФИЦИАЛЬНОЕ УТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ + ОТКРЫТИЕ АККАУНТА ДЛЯ ЛИЦЕНЗИРОВАННОГО ЛИЦА В ГРУЗИИ

Адвокаты получат выданные лицензии / разрешения.

Второй директор в Грузии открывает банковские счета и отправит все коды, кредитные карты, онлайн-банкинг в запечатанных конвертах с помощью курьерских услуг.

НАСТРОЙКА ВНУТРЕННИХ ПРОЦЕДУР

(ПОСТАВЛЯЕТСЯ АДВОКАТАМИ) — ТРЕБОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА.

Создание внутренней политики, которая должна быть поставлена в течение первых 4-6 месяцев в дополнение к предыдущим документам после того, как лицензия была выдана Национальным банком Грузии.

Все документы должны быть подготовлены на грузинском языке.

A / Внутренняя политика должна охватывать следующие проблемы:

• организационная структура компании и четко определенные обязанности сотрудников;

• распределение обязанностей и адекватные механизмы внутреннего контроля;

• политика в области отмывания денег и финансирования терроризма;

• всеобъемлющие и хорошо документированные оперативные и технические процедуры;

• меры информационной безопасности;

• финансовые отчеты и процедура аудита;

• эффективная система сбора и обработки статистических данных;

• система записи инцидентов.

Б /. Плата за операцию по обеспечению безопасности и целостности. Провайдер должен иметь схему оплаты, процедуру управления рисками.

С /. Поставщик услуг должен предоставить свое оборудование, программное обеспечение и другие технические средства для надежной работы.

Д /. Иметь надлежащую систему для записи инцидентов.

E /. Поставщик платежных услуг в схеме, обеспечивающей надлежащее функционирование, должен иметь:

а) правила и процедуры, которые будут четко определены поставщиком услуг, аутсорсинговой компанией, агентом, торговыми / сервисными точками и другими правами и обязательствами пользователей;

b) процедуры обеспечения непрерывности обслуживания платежных услуг, процедуры обеспечения безопасности и надежности, направленные на форс-мажорные ситуации и специальные меры контроля и управления технологическим процессом, которые охватываются системой и платформой (как на внутреннем, так и на внешнем уровне - агент / аутсорсинг);

c) деятельность платежного сервиса — мониторинг слабого и неэффективного анализа сторон и меры по их искоренению;

d) платежное обслуживание ожидаемых процедур идентификации, управления и мониторинга рисков.

F /. Политика в отношении отмывания денег, а также проверка личности клиентов

Г/. Наблюдательный совет

Что включено:

компания;

вся документация;

лицензирование;

банковские счета;

адрес офиса и т. д.;

применимый НДС;

удаленное формирование компании;

Доверенность (POA) для организации компании без поездки в Грузию;

Доверенность (POA) для запуска заявки и всей корреспонденции;

Постоянная переписка с Национальным банком Грузии;

Регистрационный адрес офиса в течение первого года;

Декларация владельца / владельца;

Назначение директора (директоров);

Настройка действующего бизнес-плана;

Справочники AML;

Все подготовительные работы до запуска лицензии;

Запуск приложения / постоянной поддержки;

Работа по переводу всех документов (требуется для процедуры лицензирования);

Перевод иностранных личных документов с английского на грузинский язык;

Назначение бухгалтера;

Назначение второго (номинального) директора;

Два (2) полных банковских счета (с IBAN в Грузии) для компании. Банки связаны с SWIFT и IBAN / BIC.

ИТОГО: € 26,950 (нет дополнительных требований к капиталу)

Дополнительные услуги:

Рекомендация поставщику платежных услуг в Чешской Республике для снижения платежей SEPA (€ 3,00 за перевод)* - бесплатно. Открытие счета - € 1,000

Рекомендация поставщикам платежных услуг в Азии (Гонконг и Индонезия)* — бесплатно. Открытие счета - € 1,000

Рекомендация регулируемым поставщикам платежей, которые полностью подключены к системе SEPA*.

Рекомендация эмитентам дебетовых / кредитных карта Co-Branding Provider в Гонконге (член VISA)* - € 1,000. Плата за подключение € 10,000, стоимость 1 карты € 10,00. Минимальная партия 500 карт.

Рекомендация  эмитентам дебетовых / кредитных карта Co-Branding Provider с ежедневным лимитом  EUR 15,000 / USD 20,000* - € 1,000. Плата за подключение € 10,000, стоимость 1 карты € 10,00. Минимальная партия 500 карт.

Регистрация НДС - Единовременная комиссия в размере € 1,000

Бухгалтерский учет в Грузии - 30,00 евро/час

Регистрация компании в Free Zone* - € 7 500. Налог 0%. Обычный налоговый режим 15%.

Реклама — € 20,000

Курьерские услуги — € 1,000

Услуги нотариуса и апостиль — € 1,500

Командировочные расходы* — € 3,000

Обменник фиатной и криптовалюты интегрированный с поставщиками ликвидности и платежными системами* -  € 5,000 разовый платеж, € 2,000 в месяц техподдержка.

(*) требуется определиться с необходимостью иметь эту услугу.

Дополнительные расходы

(*) *требуется уточнение необходимости, либо цены

В настоящий момент имеется:

1. Арендован и оборудован офис на Кипре.

2. Имеется подготовленный персонал.

3. Имеется лицензированное банковское программное обеспечение. Тесные взаимоотношения с разработчиками. Круглосуточная техподдержка.

4. В банковском программном обеспечение установлен лицензированный модуль AML

5. Имеются сайты.

6. Разработан и тестируется интернет-аукцион.

7. Имеется регулируемая трастовая компания.

8. Компания с офшорной банковской лицензией.

9. Кипрская компания позволяющая иметь офис на Кипре.

10. Счета трастовой компании в PSP компании Worldclear.

11. Счета офшрного банка в Euro Exim Bank ltd.

12. Договор с WaveCrest Holdings ltd на выпуск предоплаченных карт MasterCard.

13. Программа по внедрению виртуальной биткоиновой карты.

14. Корпоративный счет на бирже Exmo.

15. Корпоративный счет в компании Bitwala.

16. Корпоративный счет в компании Bitpay.

17. Договоренность на регистрацию PSP компании в Грузии.

18. Договоренность на дополнительные услуги для  PSP компании.

Этапы финансирования

Организационный №1 этап (1-3 мес.)

В этот этап входят следующие статьи расходов:

Создание PSP компании (регистрация, лицензия и т.д.)* — € 26,950

Регистрация НДС* — € 1,000

Регистрация компании в Free Zone* — € 7 500

Лицензия банковского программного обеспечения на 120 дней** — € 16 290 (абон.плата)

Модуль AML/CFT*** до декабря 2018 — € 3 500

Курьерские услуги***** — € 1,000

Услуги нотариуса и апостиль***** — € 1,500

Командировочные расходы***** — € 3,000

Постоянные расходы за три месяца**** — € 38,280 (согласно таблице)

Регистрация BIC (SWIFT)***** — € 3,000

Регистрация FATCA***** — € 3,000

непредвиденные расходы***** — € 10,000

 

Итого: € 115,020

Из них:

безналичные: € 55,240

наличные: € 38,280

средства на карте: € 21,500

 

*         безналичный перевод регистраторам по инвойсу

**       безналичный перевод компании разработчику Probanx по инвойсу

***     безналичный перевод компании разработчику ComplayAdvatage по инвойсу

****   наличные под отчет исполнителю

***** карта под отчет исполнителю

 

 

2.Запуск №2 этап (4-6 мес)

В этот этап входят следующие статьи расходов:

Открытие счета у поставщика платежных услуг в Чешской Республике* — € 1,000

Открытие счета у поставщика платежных услуг в Азии (Гонконг и Индонезия)* —  € 1,000

Co-Branding карты (лимиты EUR 15,000 / USD 20,000)*  — € 15,000

Постоянные расходы за три месяца*** — € 38,280 (согласно таблице)

Обменник B2B FX*  — € 5,000

Депозит у Агрегатора ликвидности**** — € 20,000

Реклама (первоначальная)** — € 30,000

Итого: € 110,280

Из них:

безналичные: € 72,000

наличные: € 38,280

*       безналичный перевод регистраторам через счета PSP компании по инвойсу

**     безналичный перевод компании-промоутеру через счета PSP компании по инвойсу

***   наличные под отчет исполнителю

**** безналичный перевод Агрегатору ликвидности через счета PSP компании по инвойсу

 

Оборотный капитал на счета компании (фиат\крипта) —  100,000. (4-5 месяц)

Значительно повысит возможности и привлекательность PSP компании.

Расходы (бюджет) на основную глобальную рекламную компанию EUROPA и ASIA

—  100,000. (7-12 месяц)

Опции №3 этап (7-9 мес) с прибыли

Дополнительно возможны следующие опции:

полноценное подключение PSP компании к SWIFT* – 30 000;

открытие официального представительства на Кипре** — 25 000;

самостоятельный процессинг физических и виртуальных карт (в том числе в ВТС)*** — 20 000

организация приема наличных денег для пополнения клиентами своих счетов, карт, через партнерскую программу**** — 17 000.  

Итого:  92 000

https://www.tradetrustbank.com/

https://www.tradetrustclearing.com

https://www.ttb-card.com/

https://ttb-plat.com/

Дополнительная информация


Стадия проектаБизнес идея
Цель инвестицийСоздание нового предприятия
Рабочие места-
Тип инвестораЧастный инвестор
Форма инвестицийДолевое участие
РискиВысокие

Сайт проекта


https://www.tradetrustbank.com/

Команда, компетенция и опыт


Молчанов Дмитрий molchanov-710@yand... МаркетингЗахарова Наталия oniks.mgn@mail.ru ОперационистЮнусов Виктор victor@tradetrustb... ДиректорМарталлер Евгений evgenii@tradetrust... МаркетингВиталий Фелихов vitaly.nemo@gmail... Ит специалист по связям с разработчиками

Инициатор проекта, контакты


Участник, +79080574107
Печать

Напишите инициатору проекта на email: DM gjjb

Инициатор проекта: